Colocar dinheiro em ativos que oferecem rendimentos é uma estratégia comum de quem procura variar a carteira ou até mesmo construir uma renda passiva. Em geral, os rendimentos estão ligados ao mercado de ações. Contudo, a partir de 2023, a B3 oferece ETFs que realizam pagamentos.
Um fundo de investimento negociado em bolsa que distribui rendimentos é um instrumento financeiro que contém em sua cesta ativos que geram lucros de forma regular, como ações de companhias. Esses fundos visam possibilitar que os investidores recebam uma parcela dos lucros das companhias que compõem o fundo, na forma de rendimentos, além da potencial valorização. É crucial ressaltar que os rendimentos obtidos podem ser reinvestidos na aquisição de mais cotas do ETF ou resgatados.
A pedido do Bora Investir, a Elos Ayta Consultoria identificou quais foram os fundos de investimento negociados em bolsa que mais pagaram rendimentos em 2025 com base no Dividend Yield (DY), índice que mensura a rentabilidade dos rendimentos do ativo em relação ao seu preço.
| Fundo de Investimento Negociado em Bolsa | Código | Dividend Yield % |
| Etf BV Coin | COIN11 | 23,22 |
| Fundo Buena Vista II Fundo de Índice | QQQI11 | 12,41 |
| Etf BV Iwmi | IWMI11 | 12,15 |
| Etf BV Spyi | SPYI11 | 10,67 |
| Nu Rend Ibov | NDIV11 | 8,91 |
| It Now Divd | DIVD11 | 8,59 |
| BTG Div Real | TIRB11 | 7,67 |
| Global X Nasdaq 100 Cov Call ETF | BQYL39 | 7,27 |
| Global X Blockchain ETF | BKCH39 | 6,49 |
| Global X Superdividend | BSDV39 | 6,46 |
| iShares MSCI Brazil Capped Index | BEWZ39 | 5,70 |
| Global X U.S. Preferred ETF | BPFR39 | 4,86 |
| iShares S&P Latin America 40 Index | BILF39 | 4,72 |
| iShares 0-5 Year High Yield Corp Bd | BHYC39 | 4,42 |
| Global X Superdividend Reit ETF | BSRE39 | 3,86 |
| Global X Superdividend US | BDVD39 | 3,74 |
| iShares Iboxx $ High Yield Corporate Bond Fund | BHYG39 | 3,56 |
| Global X Mlp | BLPA39 | 3,55 |
| iShares U.S. Consumer Staples ETF | BIYK39 | 3,04 |
| Btc iShares Treasury Floating Rate Bond ETF | BTFL39 | 2,76 |
| iShares Iboxx $ Investment Grade Corporate Bond | BLQD39 | 2,74 |
| iShares 1-5 Year Investm Grade Corp | BIGS39 | 2,68 |
| iShares 20 Year Treasury | BTLT39 | 2,59 |
| iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF | DOLL39 | 2,50 |
| iShares MSCI Global Select Metals & Mining Prod Fd | BPIC39 | 2,48 |
| iShares 1-3 Year Intl Treasury Bond Fund | BSHY39 | 2,41 |
| iShares Core U.S Aggregate Bond ETF | BAGG39 | 2,39 |
| iShares MSCI Pacific Ex-Japan | BEPP39 | 2,39 |
| iShares MSCI Taiwan Capped ETF | BEWT39 | 2,38 |
| iShares Global Energy ETF | BIXC39 | 2,36 |
Variando a carteira com fundos de investimento negociados em bolsa que distribuem rendimentos
Conforme mencionado anteriormente, essa categoria de ativos tem se tornado essencial nas estratégias de diversificação da carteira. Renato Nobile, gestor e analista da Buena Vista Capital, que supervisiona os fundos de maior destaque nos rankings acima (COIN11, QQQI11, IWMI11, SPYI11), acredita que a chegada desses ativos no Brasil representa um avanço do mercado financeiro.
“Antigamente você só tinha fundo imobiliário ou você tinha ações que distribuíam rendimentos ou crédito com algum tipo de amortização. Então essa tendência que surgiu na B3 a partir de janeiro de 2023 permitiu a entrada de diversos ETFs tanto que distribuem rendimentos diretamente das empresas brasileiras como algumas estratégias internacionais por meio de rendimentos simulados”, relata.
Fundos de Investimento Negociados em Bolsa de Rendimentos Simulados e Rendimentos Convencionais
Dentro da categoria de fundos de investimento negociados em bolsa que pagam rendimentos, existem os chamados “convencionais” e os sintéticos. Nobile esclarece que nos convencionais, o rendimento provém diretamente do ativo original, ou seja, uma companhia ou um fundo imobiliário realizando o pagamento de rendimento, que é repassado ao investidor. Já nos sintéticos, é quando o investidor adquire um ativo vinculado, por exemplo, às companhias do Nasdaq 100, e a gestora emprega derivativos para distribuição de rendimento.
Nesse contexto, “o rendimento não é originado no ativo original, que nesse caso que eu mencionei, seriam as companhias, e sim de uma estratégia de derivativos direcionada à distribuição de rendimento, razão pela qual é chamado de rendimento sintético”, finaliza.
Fonte: Bora investir
